金融庁から仮想通貨関係の「疑わしい取引の参考事例」について情報提供がありました。

↑よかったら使ってやってくださいね(^^;)

せんちょ

 ザイフトークン大好きせんちょです。

 

 金融庁から疑わしい取引の参考事例(仮想通貨交換業者)」について情報提供がありました。

 

 はじめての人にもやさしく説明しますね。

1.消費者の保護 

せんちょ

 金融庁は「消費者保護」のため疑わしい取引について注意喚起してくれています。

 詳細については以下の資料をご参照ください。

 金融庁「疑わしい取引の参考事例」

 出典:金融庁ウェブサイト https://www.fsa.go.jp/str/jirei/index.html

 出典:金融庁ウェブサイト https://www.fsa.go.jp/str/jirei/index.htmlを元にせんちょ作成。


2.仮想通貨関係の疑わしい事例

せんちょ

 気になる部分について私なりの解釈を交えて説明しますね。

 現金の使用形態に関する事例

 

・多額の現金や外貨により仮想通貨の売買を行う取引

 

・収入、資産等に見合わない高額な取引

 

・送金によるものが相当と認められるにもかかわらずあえて、現金による売買を行う取引

 

・短期間のうちに頻繁に行われる取引で、現金による売買の総額が多額である場合。

 

 本当の取引者を隠している可能性がある事例 

 

・架空口座、借名口座である疑いがある口座

 

・住所と異なる連絡先に取引関係文書等の送付を希望する又は通知を不要とする口座との取引

 

・多数の口座を保有している口座との取引

 

・法人の実態がないと疑われる口座との取引

 

・匿名化技術を用いた取引

 

・通常は資金の動きがないにもかかわらず、突如多額の金銭又は仮想通貨の入出金が行われる口座との取引

 

口座開設時の「取引を行う目的」「職業」「事業の内容」からみて「目的や行動、内容」が一致していない不自然な取引

 

・国内居住の顧客であるにもかかわらず、ログイン時のIPアドレスが国外であることや、ブラウザ言語が外国語であることに合理性が認められない取引

 

・IPアドレスの追跡を困難にした取引

 

・取引時確認で取得した住所と操作している機器のIPアドレス等とが異なる口座開設取引

 

・同一の携帯電話番号が複数の口座・顧客の連絡先として登録されている場合

 

・名義・住所共に異なる顧客による取引にもかかわらず、同一のIPアドレスからアクセスされている取引

せんちょ

 プロキシーサーバーを経由していると疑われる要因の一つになりそうな気がしてしまいますね。

 取引の形態に関する事例

 

・通常は取引がないにもかかわらず、突如多額の金銭又は仮想通貨の入出金が行われる口座との取引

 

・現金受渡しを条件とする、大量の仮想通貨の売却取引

 

・本人が保有していることが疑われるほど大量な仮想通貨に係る取引

 

・短期間のうちに頻繁に行われる、現金受渡しを条件とした仮想通貨の売却取引

 

・金銭の入金又は売却代金の振込銀行口座に第三者名義の銀行口座を指定しようとする顧客に係る取引

 

・顧客が仮想通貨の入金元又は出金先として用いるアドレスが、ブロックチェーン上における仮想通貨取引の全部又は一部を匿名化している場合。


 

せんちょ

 私が特に気になったのはこれです。

・ブロックチェーン上で多数のアドレスから入金を受ける又は多数のアドレスに出金を行うアドレスを持つ顧客との取引。

せんちょ

 これだと頻繁に「チップ」「投げ銭」「投票」をしたり、されたりすると「疑わしい取引」として認識されちゃうのではないだろうか?。

 判別する方法はあるのかな?と気になりました。

 その他

・偽造通貨、盗難通貨又は盗難仮想通貨により入金が行われた取引で、当該取引の相手方が、当該通貨が偽造され若しくは盗まれた又は当該仮想通貨が盗まれたものであることを知っている疑いがあると認められる場合。

 

 (わかっていてダークサイトで購入したりするとだめですね。)

 

 


 

3.せんちょからみんなにつたえたいこと。

せんちょ

 

 疑わしいもの事例としてはごくごく一般的だと思いました。

 

 1つの記載だけがどうしても気になってしまいました。

 

 いずれにしても、「チップ」「投げ銭」「投票」は収支計算上も分類や取り扱い、計算がしにくいものなので、私は控えているところです。

 

 自分が好きな仮想通貨の発展のためにあえて行っている方もおられるでしょうから今回、注意喚起としてブログにしてみました。

 


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